中国

随着中国经济出现诸多不稳定迹象，包括房地产市场低迷、新冠清零政策的封控、当局打压民营经济以及地缘政治紧张等，一些中国民众正寻求海外更安全的资金存放方式。尽管北京当局对资本外流实施严格监管，仍有数千亿美元通过非法渠道流出中国。 《华尔街日报》本周三披露，自2016年起，中国当局便对跨国资本流动加深控制，目前中国个人每年换汇上限为5万美元，若违反规定，可能面临巨额罚款甚至监禁。然而，近年来资本外逃金额仍达到创纪录的水平，从去年6月至今年6月，多达2,540亿美元资金非法流出中国，刷新了2013年资本外逃的纪录。 报道指出，大量的资本逃离象征著中国有能力的资本家对于中国经济的发展前景不具信心。国际货币基金组织（IMF）便预测，到2020年代后期，中国经济增长率将从目前的5%降至3%，原先在2020年前，中国的经济增长率是7%。同时，尽管中国政府在近期出台了刺激措施，但其能否带动经济复苏仍有待观察。 文章还写道，为了规避当局管制，中国民众采用了多种非法方式转移资金，包含将贵重物品运往海外、为进口商品支付虚高价格、以及携带装有加密货币的硬盘出国再兑换成现金等等。对此，中国当局也加大打击力度以儆效尤。今年9月，北京警方抓捕了一个团伙，该团伙转移价值8亿元人民币的加密货币，在今年5月，警方则逮捕了假借旅行社名义，非法提供外汇服务的人员。 然而，《华尔街日报》援引专家表示，随着中国国内经济不稳和投资机会减少，民众仍可能铤而走险，资本外流的现象将继续发生。   来源：RFA...

近日，温州元鼎铜业有限公司创始人汤元挺公开控告建行苍南支行及其上级单位建设银行温州分行涉嫌违法发放贷款与合同诈骗，引发社会广泛关注。这一控告源于浙江博强铜业有限公司（下称博强公司）原董事长陈建设挪用资金、职务侵占、骗取贷款案。         据悉，汤元挺因“接盘”博强公司、化解金融风险有功，曾被评为“首届温商回归功勋人物”。然而，他接手博强公司后，却陷入了陈建设与多家银行内部人员勾结所设的骗局。陈建设通过伪造经营和财务数据骗贷，并巧设股权转让骗局，导致汤元挺落入圈套。随后，各贷款银行背信弃义抽贷压贷，汤元挺及其家人、企业反而被温州银协“拉黑”并被法院“限高”，昔日的功勋人物被迫沦为失信人员。        汤元挺指出，苍南支行工作人员丁某娥等人在涉案贷款中作为客户经理，虽然负责收集企业信息、材料，并报请信贷审批进行审查，但并没有批准贷款发放的权力。涉案的博强公司贷款金额巨大，应通过温州分行信贷审批委员会甚至党组审议，通过民主程序批准。因此，涉案贷款的审批、发放是单位行为。同时，尽管丁某娥等人存在伪造资料的行为，但苍南支行和温州分行在信贷审批上具备完善的且相互制约的机构、制度设置，客户经理的行为不足以使博强公司获得涉案信贷资金。       汤元挺还透露，建行温州分行多次通过银行业协会对他进行威逼，要求他撤回控告。手段包括对汤元挺的女儿汤小梨及其投资的温州元鼎铜业有限公司进行联合惩诫，导致该公司至今无法获得银行信贷支持。而在本案提交审查起诉之时，建设银行温州分行再次通过银行业协会对温州元鼎铜业有限公司投资的浙江元达升超纯新材料有限公司的信贷业务进行干预，导致该公司也无法获得银行的信贷支持。          汤元挺认为，仅凭丁某娥等个人无法完成违法发放贷款的犯罪，银行的机构制度设置也必然会扼制此种情况的发生，因此苍南支行和温州分行单位均构成犯罪。...